CRBR було створено з метою підвищення прозорості господарської діяльності та ефективної боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму.
До реєстру вносяться такі товариства, як повні товариства, командитні товариства, командитні акціонерні товариства, товариства з обмеженою відповідальністю, акціонерні товариства (за винятком публічних) та прості акціонерні товариства.
Фактичним бенефіціаром зазвичай є фізична особа, яка володіє понад 25 % часток або акцій у товаристві, має право голосу або фактично впливає на рішення, що приймаються компанією.
Доступ до інформації, що зберігається в CRBR, дозволяє кожному — підприємцям, фінансовим установам чи державним органам — перевірити, хто насправді стоїть за тією чи іншою компанією.
Реєстр підвищує прозорість ринку, зменшує ризик співпраці з недобросовісними суб’єктами та допомагає оцінювати бізнес-ризики.
Центральний реєстр фактичних бенефіціарів — API від MGBI — найпоширеніші запитання
Як перевірити реєстр фактичних бенефіціарів?
Дані з Центрального реєстру фактичних бенефіціарів можна переглядати вручну через портал Міністерства фінансів — достатньо ввести назву або номер NIP суб’єкта, що вас цікавить. Реєстр є загальнодоступним і не вимагає входу в систему. Для разових запитів це цілком достатнє рішення. Однак якщо вам потрібно перевіряти більшу кількість суб’єктів або регулярно відстежувати зміни у структурі власності контрагентів, ефективнішим буде доступ через API – дані завантажуються автоматично і надходять безпосередньо до ваших систем.
Чи є CRBR відкритим?
Так — Центральний реєстр фактичних бенефіціарів є публічним реєстром. Інформація про фактичних бенефіціарів, зокрема їхні особисті дані (ім’я, прізвище, громадянство, країна проживання, PESEL або дата народження), а також обсяг здійснюваного контролю, доступна кожному без необхідності створювати обліковий запис чи подавати заявку. Відкритість реєстру випливає безпосередньо із Закону про протидію відмиванню грошей та фінансуванню тероризму і має на меті підвищення прозорості власницьких структур господарських суб’єктів.
Як обійти обмеження в CRBR?
Публічний доступ до CRBR пов'язаний з обмеженнями щодо кількості запитів, що під час масової перевірки контрагентів може стати суттєвою перешкодою. Виходом із ситуації є використання CRBR API від MGBI – ми підтримуємо власну, щодня оновлювану копію реєстру, що дозволяє здійснювати запити даних без обмежень та без ризику перерв, пов’язаних із технічними роботами на стороні вихідного реєстру. Доступ можна додатково поєднати з іншими публічними реєстрами – KRS, MSiG або переліком платників ПДВ – в рамках одного постачальника.
